La lista completa para su cita de impuestos

Una cita de impuestos es más rápida y termina con menos momentos de “eso lo tenemos que ver después” cuando usted llega con los papeles correctos. Esto es lo que debe reunir antes de su cita. No va a necesitar todo. Lea la lista, saque lo que le aplica y póngalo en una sola carpeta.

¿Qué necesita para identificarse?

• Identificación con foto suya y de su cónyuge si declaran juntos.
• Tarjetas de Seguro Social o cartas del ITIN de todas las personas en la declaración, incluidos los hijos. Los números escritos de memoria causan declaraciones rechazadas.
• Las declaraciones federal y de California del año pasado si no las preparamos nosotros. Nos dicen qué cantidades pasan de un año a otro, la depreciación y cualquier cosa que haya cambiado.
• Los números de ruta y de cuenta de su banco para el depósito directo, tomados de un cheque o de la aplicación del banco, no de memoria.
• Cualquier carta del IRS con un PIN de protección de identidad (Identity Protection PIN) que haya recibido este año.

¿Qué documentos de ingresos necesita?

• El W-2 de cada empleo, aunque lo haya dejado en enero.
• El 1099-NEC o el 1099-K por trabajo por contrato, trabajos de plataformas o trabajo por aplicaciones.
• Los 1099-INT, 1099-DIV y 1099-B de bancos y casas de bolsa. Si vendió acciones o criptomonedas, traiga el estado de cuenta que muestra lo que pagó por ellas, no solo el precio al que las vendió.
• El 1099-R por pensiones, retiros de una IRA o una transferencia (rollover) de un 401(k).
• El SSA-1099 por el Seguro Social.
• El 1099-G por desempleo o por un reembolso estatal.
• Ingresos y gastos de renta de cualquier propiedad que tenga, incluido el documento de cierre si la compró o la vendió este año.
• Los K-1 de una sociedad (partnership), una corporación S o un fideicomiso. Muchas veces llegan tarde; avísenos si espera uno.
• Registros de ingresos en efectivo. También son ingresos.

¿Qué necesita si tiene un negocio o ingresos extra?

El Anexo C (Schedule C) es donde se reporta el negocio de un dueño único, y necesita algo más que un montón de recibos.

• El total de ingresos del año, de todas las fuentes, incluido lo que no vino con un 1099.
• Los gastos ordenados por categoría: materiales, publicidad, teléfono, programas, seguros, renta, mano de obra por contrato, y así. Lo ideal es una hoja de cálculo o un reporte de teneduría de libros. Una caja de zapatos también sirve, pero toma más tiempo.
• Registros del vehículo. Para el método de tarifa estándar por milla necesita las millas de negocio, las millas totales y un registro. El IRS publica la tarifa cada año en su página de tarifas estándar por milla. Para el año fiscal 2025, la tarifa de negocio es de 70 centavos por milla. Para el año fiscal 2026 es de 72.5 centavos por milla de enero a junio y de 76 centavos por milla de julio a diciembre.
• Oficina en casa: los pies cuadrados del espacio y de toda la casa, además de la renta o hipoteca, los servicios públicos y el seguro.
• Cualquier equipo que haya comprado durante el año, con la fecha y el precio.
• Los 1099 que usted les entregó a subcontratistas.

Si los libros no están en orden, nuestro servicio de teneduría de libros y contabilidad puede reconstruir el año a partir de los estados de cuenta del banco antes de preparar la declaración.

¿Qué deducciones y créditos requieren papeles?

• El Form 1098 por intereses de hipoteca, y la factura del impuesto a la propiedad.
• El nombre, la dirección, el número de identificación fiscal del proveedor de cuidado de niños y la cantidad que le pagó.
• El Form 1098-T por colegiaturas, más los recibos de libros y materiales obligatorios.
• Los intereses de préstamos estudiantiles, Form 1098-E.
• Donaciones caritativas: recibos por las donaciones en efectivo, y una lista con valores por los artículos donados.
• Gastos médicos si fueron altos este año, incluidas las primas de seguro que usted pagó por su cuenta.
• El Form 1095-A si tuvo seguro de Covered California. La declaración no se puede terminar sin él.
• Aportaciones a una IRA o HSA hechas para ese año.
• Los pagos de impuestos estimados que hizo, con fechas y cantidades, al IRS y al FTB.

La deducción estándar cambia cada año y la publica el IRS. A muchas personas en el Valle les conviene la deducción estándar, pero eso solo lo sabemos después de ver los intereses de la hipoteca y el impuesto a la propiedad.

¿Qué pide California que no pide el IRS?

El Form 540 tiene algunos puntos propios:

• Si rentó su casa todo el año, traiga el nombre y la dirección del dueño y el total de renta que pagó. California tiene un crédito para inquilinos (renter’s credit) con límites de ingresos que fija el FTB.
• Prueba de cobertura de salud de cada mes, porque California tiene su propio requisito de cobertura.
• Cualquier retención propia de California, como la retención en la venta de una propiedad (Form 593).

¿Y si recibió una carta durante el año?

Traiga todos los avisos del IRS o del FTB, aun los que ya resolvió. Un CP2000 o un ajuste del FTB de un año anterior muchas veces cambia lo que pasa a este año. Si una carta sigue abierta, díganoslo al principio de la cita para que no quede olvidada debajo de la declaración de este año. Con nuestro servicio de apoyo con auditorías y respuesta a avisos, le ayudamos a entender el aviso, reunir los documentos y preparar la respuesta.

¿Qué debe hacer si le falta algo?

Venga de todos modos. La mayoría de los formularios que faltan se pueden reponer. Los empleadores y los bancos pueden volver a emitirlos, y el registro de salarios e ingresos del IRS (wage and income transcript) muestra todo lo reportado bajo su número de Seguro Social. Empezamos con lo que usted tenga y anotamos lo que falta. El registro de millas es lo único que no se puede reconstruir después, así que empiece uno ahora si maneja por trabajo.

Nuestra página de preparación de impuestos personales explica cómo funciona la cita desde el momento en que llega. La oficina está en Tampa Ave, en Reseda, a unos minutos de la 101.

Cuándo llamar

Llame al (818) 401-7468 para hacer su cita, y pregúntenos lo que quiera sobre esta lista antes de venir. Si un formulario se retrasa y la fecha límite está cerca, llame para que podamos pedir una extensión. La página de contacto también sirve para preguntas rápidas.