Planificación de impuestos

La planificación de impuestos es una reunión programada, antes del 31 de diciembre, donde hacemos los cálculos de su año actual y ponemos las decisiones por escrito. Es para la persona que trabaja por cuenta propia y se sorprendió con lo que debía el abril pasado, el dueño de negocio que se pregunta si le conviene ser corporación S, la pareja que va a vender su casa en Reseda o Northridge, y la persona a uno o dos años de jubilarse que quiere saber cuánto le costarán los retiros.

No es una promesa vaga de ahorros. Usted trae las cifras del año hasta la fecha, nosotros proyectamos el impuesto y usted se va con un resumen por escrito: lo que probablemente va a deber, lo que todavía puede cambiar y la fecha límite para cada cambio. Algunos años la respuesta es que no hay nada que hacer. También se lo decimos.

Las reuniones son en nuestra oficina de Tampa Ave en Reseda o por teléfono. Llame al (818) 401-7468 para programar una antes de que cierre el año.

¿Qué incluye la planificación de impuestos?

• Una reunión a mitad de año o a fin de año con una proyección de su impuesto federal y de California
• Cálculo de pagos estimados para el IRS y el Franchise Tax Board, con las fechas de vencimiento trimestrales
• Planificación de aportaciones para la jubilación: SEP IRA, Solo 401(k) y los límites y fechas límite de las cuentas IRA tradicional y Roth
• Revisión de la estructura de su entidad: propietario único o corporación S, contando el costo de la nómina
• Temas propios de California: el impuesto anual y la cuota de LLC, y la elección del impuesto electivo para entidades de transferencia (pass through entity elective tax)
• Planificación para un cambio de vida: la venta de una casa, un negocio nuevo, una herencia o la jubilación
• Un resumen por escrito de cada recomendación y su fecha límite

¿Qué debo traer?

• Su declaración federal y de California más reciente
• Las cifras de ingresos y gastos del año hasta la fecha, o su archivo de teneduría de libros hasta el último mes
• Cualquier compra o venta que piensa hacer antes del 31 de diciembre: equipo, un vehículo, una propiedad
• Estados de cuenta de sus cuentas de jubilación
• Documentos de la entidad si es dueño de un negocio: acta constitutiva (articles), acuerdo operativo (operating agreement), carta de la elección S

¿Cómo se cobran los honorarios?

Los honorarios de planificación dependen de cuántas entidades y situaciones tiene que cubrir la reunión y del estado de las cifras que usted trae. El honorario nunca está ligado a un reembolso ni a la cantidad de impuesto que una decisión podría ahorrar. Usted recibe una cotización por escrito antes de programar la reunión. Si en la reunión aparece trabajo fuera de ese alcance, como un año sin presentar o una declaración que necesita enmendarse, se lo decimos y lo cotizamos aparte antes de seguir. Vea la página de honorarios.

¿Qué pasa después de la reunión?

Usted recibe el resumen por escrito, y cada recomendación tiene una fecha límite. Si una decisión requiere seguimiento, como presentar una elección S o abrir un Solo 401(k) antes del 31 de diciembre, el resumen dice quién lo hace y para cuándo. Después, el plan pasa directo a la preparación de impuestos para pequeños negocios o a la preparación de impuestos personales en la primavera, para que la declaración refleje decisiones ya tomadas en lugar de sorpresas descubiertas en abril.

¿Por qué antes del 31 de diciembre?

Porque la mayoría de las opciones se cierran en esa fecha. Abrir un plan de jubilación, comprar equipo, fijar el sueldo del dueño de una corporación S y hacer los pagos estimados tienen que ocurrir dentro del año fiscal para contar en la declaración de ese año. La aportación a una cuenta IRA es la principal excepción; puede esperar hasta abril. Una reunión en junio y otra en noviembre es el patrón que funciona. Clientes de todo el Valle se reúnen con nosotros en nuestra oficina de Reseda en Tampa Ave.